Finanzierungslösungen sind ein Kernbestandteil der Dienstleistungen, die Banken ihren Kunden anbieten. Sie ermöglichen es den Kunden, ihre Träume zu verwirklichen, seien es der Erwerb einer Immobilie, der Kauf eines neuen Autos oder die Finanzierung persönlicher Bedürfnisse und Wünsche. Jeder dieser Bereiche hat seine eigenen Herausforderungen und spezifischen Kundenbedürfnisse, die es zu adressieren gilt.
/ Finanzieren
Forschung & Optimierung von Finanzierungs- & Kreditkontexten
Herausforderungen:
Die Baufinanzierung oder Immobilienfinanzierung ist oft eine der größten finanziellen Entscheidungen im Leben Ihrer Kunden. Hierbei ist es essentiell, Vertrauen zu schaffen und individuelle Lösungen anzubieten, die den finanziellen Möglichkeiten und den langfristigen Zielen Ihrer Kunden entsprechen.
Auf der anderen Seite bieten Konsumkredite und Autofinanzierungen/Leasing die Möglichkeit für kurz- bis mittelfristige finanzielle Flexibilität und die Erfüllung sofortiger Bedürfnisse.
Unsere maßgeschneiderte Lösung: "From Data to Done"
Unser Team bei Banking StraightONE verfügt über eine tiefe Expertise in der Verhaltensökonomie und im Banking-Sektor, um Sie in allen Phasen der Produktentwicklung und Kundeninteraktion im Bereich Finanzierung zu unterstützen. Mit unserem Ansatz „from Data to Done“ unterstützen wir Sie von der Identifikation des Forschungsbedarfs über die Konzeption und Durchführung der Forschung bis hin zur praktischen Umsetzung der gewonnenen Erkenntnisse.
Mit einer maßgeschneiderten Forschung und datengetriebenen Insights unterstützen wir Sie dabei, Ihre Finanzierungsangebote zu optimieren, eine höhere Kundenzufriedenheit zu erzielen und letztlich den Erfolg Ihrer Bank in diesem wichtigen Geschäftsfeld nachhaltig zu fördern.
Nachhaltige Differenzierung erreichen
Anreize für einen Anbieterwechsel schaffen
Entscheidende "Moments of Truth" erkennen
Optimales Preis- und Feature Modell entwickeln
Typische Herausforderungen unserer Kunden
- Wie können individuelle Finanzierungslösungen entwickelt werden, die den unterschiedlichen Bedürfnissen und finanziellen Kapazitäten Ihrer Kunden entsprechen?
- Welche Anreize können die Nutzung von Finanzierungsangeboten fördern und wie können diese optimiert werden?
- Wie können digitale Plattformen und Tools eingesetzt werden, um den Prozess der Kreditvergabe zu vereinfachen und die Kundenzufriedenheit zu steigern?
- Wie können nachhaltige Finanzierungsmodelle gestaltet werden, die den wachsenden Anforderungen an umweltfreundliche und sozial verantwortliche Finanzprodukte gerecht werden?
- Wie können Marketing- und Kommunikationsstrategien entwickelt werden, um die Sichtbarkeit und Attraktivität Ihrer Finanzierungsangebote zu erhöhen?
- Wie können Onboarding-Prozesse für Finanzierungsprodukte optimiert werden, um eine hohe Kundenzufriedenheit und Nutzung zu gewährleisten?
- Wie können Bildungs- und Beratungsangebote gestaltet werden, um die Finanzkompetenz der Kunden zu fördern und eine fundierte Entscheidungsfindung zu unterstützen?
- Wie können Sie die Effizienz und Kundenzufriedenheit im Prozess der Kreditvergabe und -verwaltung erhöhen?
Unser Lösungsspektrum:
Wir unterstützen sie mit den jeweils passenden Methoden: ganz gleich ob es darum geht einzelne Fragen in unseren Banking Mehrthemenumfrage zu stellen, das Potential neuer Ideen oder Optimierungen im Pretesting zu untersuchuen
• Quantitativer Omnibus:
Mehrthemenbefragung bei einzelnen Fragen z. B. zu Zielgruppenpotentiale, Bedürfnisschecks, schnelle Ideenchecks
• Qualitativer Omnibus:
Für schnelle qualitative Konzeptest, kurze Usability Checks, oder qualitative Anzeigentest.
• Advertising Pretesting:
Für verschiedene Formate, auch bereits in frühe Phasen auf Basis von Treatments und Storyboards.
• Produkt Pretesting:
Zur Selektion von Alternativen Lösungen, und oder im Wettbewerbsvergleich
• Pricingforschung:
Für einzelne Produkte, Features, Bundles oder auch Portfolien.
• Usability Labs:
Zur Prüfung und Optimierung von Apps und Website – mit besonderen Augenmerk auf die Konversionoptimierung mittels der Erkenntnisse der Verhaltenspsychologie.
• Zielgruppen und Bedürfnis analysen:
Als Grundlage für die Entwicklung von neuen Produkten, Produktoptimierungen oder auch Kommunikationsideen.
• Customer Thinking HUB:
Die Segmentierungslösung speziell für die Bankingbranche für Produkte und Kommunikation die den Nerv der Menschen treffen.
• Strategie und Prototyping Workshops:
Mit dem wir die Erkenntnisse externer Marktforschung und die Inhouse Expertise zusammenbringen zur Entwicklung überlegener Lösungen.
Was ist ihr Ziel?
Unsere 6 Umsetzungsgaranten:
Make it Matter ist unsere Devise. Wir konservieren generelle Learnings und zeigen mit Hilfe von Behavioral Econmics die Mechanik und Daumenregeln hinter dem Kundenverhalten auf. Um daraus mit zielgerichteten Nudges, das angestrebte Ergebnis zu erreichen. Umsetzbarkeit ist essentiell. Deswegen nutzen wir bei unserer Arbeit in der Regel folgende Elemente:
Insight Principles
Insight Principles zeigen die Mechanismen oder Erkenntnisprinzipien auf, die Ihr Kunde nutzt zu entscheiden, was in der jeweiligen Situation zu tun ist.
Kennen Sie die Insight Principles ihrer Kunden, so verstehen Sie wie das Thema aus Sicht Ihrer Kunden funktioniert und ob sie schon alle Möglichkeiten, die sich dadurch für Sie bieten nutzen.
Do's and Donts
Für jedes Thema bieten wir ganz konkrete Handlungsregeln in den jeweiligen Kontexten. Hier geht es darum auf Basis der Learnings zu wissen, was sie tun bei ihrem Kunden tun oder besser unterlassen sollen, um das angestrebte Ergebnis zu erreichen.
Entscheidungssyntax
Die Entscheidungs-Syntax skizziert die Entscheidungslogik Ihrer Kunden. So decken wir hiermit auf, welche Themen in welcher Reihenfolge – mit welchen Qualitätskriterien bei der Entscheidung im Kopf ihres Kunden durchlaufen werden. Ohne Kenntnis der Entscheidungs-Syntax kann es passieren, dass sie aus Sicht ihrer Kunden ein Argument der frühen Entscheidungsschicht nicht gut beantworten und dadurch aus dem Relevant Set fallen, obwohl sie alle weiteren Kriterien mit Bravour erfüllen.
BE Toolbox & Pattern Analyse
Die Analyse der Verhaltensmuster zeigt welche Verhaltens-werkzeuge ihre Kunden nutzen. Welche Ziele ihr Verhalten motiviert und welche Bedürfnisse hinter ihrem Verhalten stehen. Hierfür nutzen wir unsere Behavioral Economics Effekte Toolbox - mit den 90 wichtigsten wissenschaftlich nachgewiesenen Verhaltenseffekten.
Nudiging Strategie Karten
Ein entscheidender Vorteil für die Arbeit mit Behavioral Economics ist, dass wir durch das Erkennen der gezeigten Verhaltensmuster ihrer Kunden nicht nur besonders gut verstehen wie er tickt, sondern bietet Lösungsmöglichkeiten an, wie diese Verhaltensmuster durch welche konkreten Maßnahmen (Nudges/Erfolgsstrategien) das Kundenverhalten positiv verändert werden kann.
CanvasbasierteWorkshops
Effizenz und Effektivität sind uns wichtig. Deswegen haben wir für jede zentrale Schritte (z. B. Scoping Phase, ...) strukturierte Canvases entwickelt, mit deren Hilfe wir treffsicher aber auch effizient alle Phasen durchlaufen und treffsicher unser Ziel errichen.