Das Geschäftskundengeschäft ist eine tragende Säule im Portfolio einer Bank und bietet eine facettenreiche Palette an Möglichkeiten, die finanziellen Bedürfnisse von Unternehmen zu erfüllen und langfristige, vertrauensvolle Beziehungen aufzubauen. Ob es sich um Geschäftskonten, Kredite, Sparkonten oder den Vermögensaufbau handelt, jede Dienstleistung trägt dazu bei, die finanzielle Gesundheit und das Wachstum der Geschäftskunden zu fördern.
/ GESCHÄFTSKUNDEN
Forschung & Optimierung von Finanzprodukten für Geschäftskunden.
Herausforderungen:
Oftmals beginnt die Kundenbeziehung mit der Eröffnung eines Geschäftskontos, welches als zentrales Instrument für den Zahlungsverkehr und die finanzielle Organisation dient. Von hier aus eröffnen sich weitere Wege zur Inanspruchnahme von Krediten, Sparkonten und Vermögensverwaltungsdienstleistungen. Diese Mehrwertdienste sind entscheidend, um die Kundenbindung zu vertiefen und Cross-Selling-Potenziale zu nutzen.
Die Herausforderung in diesem Sektor liegt in der hohen Austauschbarkeit der Angebote und den spezifischen Bedürfnissen der Geschäftskunden, die sich deutlich von denen der Privatkunden unterscheiden.
Es ist essentiell, die verschiedenen Phasen im Unternehmenszyklus und die damit verbundenen finanziellen Anforderungen zu verstehen, um maßgeschneiderte Lösungen bieten zu können. Auch hier spielen Nachhaltigkeit und ethische Finanzführung eine immer größere Rolle, da Unternehmen verstärkt Wert auf verantwortungsbewusste Bankpartnerschaften legen.
Unsere maßgeschneiderte Lösung: "From Data to Done"
Das Team von Banking StraightONE setzt sich aus Verhaltensökonomen und Bankingspezialisten zusammen, die Ihre Bank dabei unterstützen, die Bedürfnisse Ihrer Geschäftskunden tiefgehend zu verstehen und zu erfüllen.
Wir begleiten Sie von der Identifikation des Forschungsbedarfs über die Konzeption und Durchführung der Forschung bis hin zur praktischen Umsetzung der gewonnenen Erkenntnisse.
Unser Ansatz „from Data to Done“ stellt sicher, dass die entwickelten Lösungen direkt zur Steigerung Ihrer Kundenzufriedenheit und Ihres Geschäftserfolgs beitragen.
Unsere Expertise in Verhaltensökonomie und Bankwesen ermöglicht es uns, Lösungen zu entwickeln, die sowohl auf die finanziellen als auch auf die ethischen Anforderungen Ihrer Geschäftskunden zugeschnitten sind, und Ihnen einen nachhaltigen Wettbewerbsvorteil im Geschäftskundensegment verschaffen.
Nachhaltige Differenzierung erreichen
Anreize für einen Anbieterwechsel schaffen
Entscheidende "Moments of Truth" erkennen
Optimales Preis- und Feature Modell entwickeln
Typische Herausforderungen unserer Kunden
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Wie können Geschäftskontomodelle optimiert werden, um den spezifischen Bedürfnissen unterschiedlicher Unternehmensarten gerecht zu werden
- Welche Incentives und Mehrwertdienste fördern die Loyalität und das Cross-Selling?
- Wie können die Onboarding-Prozesse für Geschäftskunden optimiert und die Nutzerfreundlichkeit von digitalen Banking-Lösungen verbessert werden?
- Wie können individuelle Bedürfnisse in Produktbündeln und Pricing-Strategien reflektiert werden, um sowohl die Kundenzufriedenheit als auch die Profitabilität zu steigern? Wie können Sparkonten und Vermögensaufbau-Programme gestaltet werden, um den langfristigen finanziellen Erfolg Ihrer Geschäftskunden zu unterstützen?
- Welche Kredit- oder Sparangebote kommen bei welchen Kundensegmenten am besten an und wie können diese optimiert werden?
Unser Lösungsspektrum:
Wir unterstützen sie mit den jeweils passenden Methoden: ganz gleich ob es darum geht einzelne Fragen in unseren Banking Mehrthemenumfrage zu stellen, das Potential neuer Ideen oder Optimierungen im Pretesting zu untersuchuen
• Quantitativer Omnibus:
Mehrthemenbefragung bei einzelnen Fragen z. B. zu Zielgruppenpotentiale, Bedürfnisschecks, schnelle Ideenchecks
• Qualitativer Omnibus:
Für schnelle qualitative Konzeptest, kurze Usability Checks, oder qualitative Anzeigentest.
• Advertising Pretesting:
Für verschiedene Formate, auch bereits in frühe Phasen auf Basis von Treatments und Storyboards.
• Produkt Pretesting:
Zur Selektion von Alternativen Lösungen, und oder im Wettbewerbsvergleich
• Pricingforschung:
Für einzelne Produkte, Features, Bundles oder auch Portfolien.
• Usability Labs:
Zur Prüfung und Optimierung von Apps und Website – mit besonderen Augenmerk auf die Konversionoptimierung mittels der Erkenntnisse der Verhaltenspsychologie.
• Zielgruppen und Bedürfnis analysen:
Als Grundlage für die Entwicklung von neuen Produkten, Produktoptimierungen oder auch Kommunikationsideen.
• Customer Thinking HUB:
Die Segmentierungslösung speziell für die Bankingbranche für Produkte und Kommunikation die den Nerv der Menschen treffen.
• Strategie und Prototyping Workshops:
Mit dem wir die Erkenntnisse externer Marktforschung und die Inhouse Expertise zusammenbringen zur Entwicklung überlegener Lösungen.
Was ist ihr Ziel?
Unsere 6 Umsetzungsgaranten:
Make it Matter ist unsere Devise. Wir konservieren generelle Learnings und zeigen mit Hilfe von Behavioral Econmics die Mechanik und Daumenregeln hinter dem Kundenverhalten auf. Um daraus mit zielgerichteten Nudges, das angestrebte Ergebnis zu erreichen. Umsetzbarkeit ist essentiell. Deswegen nutzen wir bei unserer Arbeit in der Regel folgende Elemente:
Insight Principles
Insight Principles zeigen die Mechanismen oder Erkenntnisprinzipien auf, die Ihr Kunde nutzt zu entscheiden, was in der jeweiligen Situation zu tun ist.
Kennen Sie die Insight Principles ihrer Kunden, so verstehen Sie wie das Thema aus Sicht Ihrer Kunden funktioniert und ob sie schon alle Möglichkeiten, die sich dadurch für Sie bieten nutzen.
Do's and Donts
Für jedes Thema bieten wir ganz konkrete Handlungsregeln in den jeweiligen Kontexten. Hier geht es darum auf Basis der Learnings zu wissen, was sie tun bei ihrem Kunden tun oder besser unterlassen sollen, um das angestrebte Ergebnis zu erreichen.
Entscheidungssyntax
Die Entscheidungs-Syntax skizziert die Entscheidungslogik Ihrer Kunden. So decken wir hiermit auf, welche Themen in welcher Reihenfolge – mit welchen Qualitätskriterien bei der Entscheidung im Kopf ihres Kunden durchlaufen werden. Ohne Kenntnis der Entscheidungs-Syntax kann es passieren, dass sie aus Sicht ihrer Kunden ein Argument der frühen Entscheidungsschicht nicht gut beantworten und dadurch aus dem Relevant Set fallen, obwohl sie alle weiteren Kriterien mit Bravour erfüllen.
BE Toolbox & Pattern Analyse
Die Analyse der Verhaltensmuster zeigt welche Verhaltens-werkzeuge ihre Kunden nutzen. Welche Ziele ihr Verhalten motiviert und welche Bedürfnisse hinter ihrem Verhalten stehen. Hierfür nutzen wir unsere Behavioral Economics Effekte Toolbox - mit den 90 wichtigsten wissenschaftlich nachgewiesenen Verhaltenseffekten.
Nudiging Strategie Karten
Ein entscheidender Vorteil für die Arbeit mit Behavioral Economics ist, dass wir durch das Erkennen der gezeigten Verhaltensmuster ihrer Kunden nicht nur besonders gut verstehen wie er tickt, sondern bietet Lösungsmöglichkeiten an, wie diese Verhaltensmuster durch welche konkreten Maßnahmen (Nudges/Erfolgsstrategien) das Kundenverhalten positiv verändert werden kann.
CanvasbasierteWorkshops
Effizenz und Effektivität sind uns wichtig. Deswegen haben wir für jede zentrale Schritte (z. B. Scoping Phase, ...) strukturierte Canvases entwickelt, mit deren Hilfe wir treffsicher aber auch effizient alle Phasen durchlaufen und treffsicher unser Ziel errichen.