Das Girokonto ist ein Schlüsselelement für eine nachhaltige Kundenbeziehung in der Finanzbranche, und die Herausforderung besteht darin, sich in einem Markt voller ähnlicher Angebote abzuheben. Es spielt auch eine wichtige Rolle im Kontext der Nachhaltigkeit und des finanziellen Wohlbefindens der Kunden.
/ Konto & Karte
Forschung & Optimierung von Girokonten im Retailbanking
Herausforderungen:
Im Rahmen des Girokontos entstehen eine Vielzahl von unterschiedlichen Herausforderungen. Unter anderem folgende:
- Austauschbarkeit der Angebote
- Geringe Wechselbereitschaft der Kunden
- Entscheidende Momente ("Moments of Truth") erkennen
- uvm.
Unsere maßgeschneiderte Lösung: "From Data to Done"
Unser Forschungs- und Beraterteam besteht aus Spezialisten für die Erforschung und Erklärung menschliches Verhaltens und Banking Spezialisten. Unser Team unterstützt sie bereits bei der Konkretisierung des Forschungsbedarfs, über die Konzeption und Durchführung der Forschung, bis hin zur Umsetzung der gewonnen Erkenntnisse zu erfolgreiche Lösungen. Wir nennen das from „Data to Done“.
Nachhaltige Differenzierung erreichen
Anreize für einen Anbieterwechsel schaffen
Entscheidende "Moments of Truth" erkennen
Optimales Preis- und Feature Modell entwickeln
Typische Herausforderungen unserer Kunden
- Mit welchen Incentives gewinne ich die meisten, bzw. die rentabelsten Kunden?
- Welche Ads machen am besten auf unser Girokonto aufmerksam und wie kann ich sie optimieren?
- Wie kann ich ein Girokonto entwickeln, das Mehrwerte bietet die differenzierend und kaufentscheidend sind?
- Mit welche Produktleistungsbundles und Preisen kann ich Absatz und oder Marge optimieren?
- Wie kann ein nachhaltiges Girokonto aussehen, damit es für die junge Zielgruppe relevant ist?
- Wie kann ich junge Menschen als Kunden gewinnen?
- Mit welchen Girokontomodellen kann ich die Bedürfnisse der unterschiedlichen Kundengruppen abdecken und die Marge optimieren?
- Wie kann ich den Onboardingprozess optimieren?
- Wie kann ich die Nutzerfreundlichkeit meiner BankingApp optimieren?
Unser Lösungsspektrum:
Wir unterstützen sie mit den jeweils passenden Methoden: ganz gleich ob es darum geht einzelne Fragen in unseren Banking Mehrthemenumfrage zu stellen, das Potential neuer Ideen oder Optimierungen im Pretesting zu untersuchuen
• Quantitativer Omnibus:
Mehrthemenbefragung bei einzelnen Fragen z. B. zu Zielgruppenpotentiale, Bedürfnisschecks, schnelle Ideenchecks
• Qualitativer Omnibus:
Für schnelle qualitative Konzeptest, kurze Usability Checks, oder qualitative Anzeigentest.
• Advertising Pretesting:
Für verschiedene Formate, auch bereits in frühe Phasen auf Basis von Treatments und Storyboards.
• Produkt Pretesting:
Zur Selektion von Alternativen Lösungen, und oder im Wettbewerbsvergleich
• Pricingforschung:
Für einzelne Produkte, Features, Bundles oder auch Portfolien.
• Usability Labs:
Zur Prüfung und Optimierung von Apps und Website – mit besonderen Augenmerk auf die Konversionoptimierung mittels der Erkenntnisse der Verhaltenspsychologie.
• Zielgruppen und Bedürfnis analysen:
Als Grundlage für die Entwicklung von neuen Produkten, Produktoptimierungen oder auch Kommunikationsideen.
• Customer Thinking HUB:
Die Segmentierungslösung speziell für die Bankingbranche für Produkte und Kommunikation die den Nerv der Menschen treffen.
• Strategie und Prototyping Workshops:
Mit dem wir die Erkenntnisse externer Marktforschung und die Inhouse Expertise zusammenbringen zur Entwicklung überlegener Lösungen.
Was ist ihr Ziel?
Unsere 6 Umsetzungsgaranten:
Make it Matter ist unsere Devise. Wir konservieren generelle Learnings und zeigen mit Hilfe von Behavioral Econmics die Mechanik und Daumenregeln hinter dem Kundenverhalten auf. Um daraus mit zielgerichteten Nudges, das angestrebte Ergebnis zu erreichen. Umsetzbarkeit ist essentiell. Deswegen nutzen wir bei unserer Arbeit in der Regel folgende Elemente:
Insight Principles
Insight Principles zeigen die Mechanismen oder Erkenntnisprinzipien auf, die Ihr Kunde nutzt zu entscheiden, was in der jeweiligen Situation zu tun ist.
Kennen Sie die Insight Principles ihrer Kunden, so verstehen Sie wie das Thema aus Sicht Ihrer Kunden funktioniert und ob sie schon alle Möglichkeiten, die sich dadurch für Sie bieten nutzen.
Do's and Donts
Für jedes Thema bieten wir ganz konkrete Handlungsregeln in den jeweiligen Kontexten. Hier geht es darum auf Basis der Learnings zu wissen, was sie tun bei ihrem Kunden tun oder besser unterlassen sollen, um das angestrebte Ergebnis zu erreichen.
Entscheidungssyntax
Die Entscheidungs-Syntax skizziert die Entscheidungslogik Ihrer Kunden. So decken wir hiermit auf, welche Themen in welcher Reihenfolge – mit welchen Qualitätskriterien bei der Entscheidung im Kopf ihres Kunden durchlaufen werden. Ohne Kenntnis der Entscheidungs-Syntax kann es passieren, dass sie aus Sicht ihrer Kunden ein Argument der frühen Entscheidungsschicht nicht gut beantworten und dadurch aus dem Relevant Set fallen, obwohl sie alle weiteren Kriterien mit Bravour erfüllen.
BE Toolbox & Pattern Analyse
Die Analyse der Verhaltensmuster zeigt welche Verhaltens-werkzeuge ihre Kunden nutzen. Welche Ziele ihr Verhalten motiviert und welche Bedürfnisse hinter ihrem Verhalten stehen. Hierfür nutzen wir unsere Behavioral Economics Effekte Toolbox - mit den 90 wichtigsten wissenschaftlich nachgewiesenen Verhaltenseffekten.
Nudiging Strategie Karten
Ein entscheidender Vorteil für die Arbeit mit Behavioral Economics ist, dass wir durch das Erkennen der gezeigten Verhaltensmuster ihrer Kunden nicht nur besonders gut verstehen wie er tickt, sondern bietet Lösungsmöglichkeiten an, wie diese Verhaltensmuster durch welche konkreten Maßnahmen (Nudges/Erfolgsstrategien) das Kundenverhalten positiv verändert werden kann.
CanvasbasierteWorkshops
Effizenz und Effektivität sind uns wichtig. Deswegen haben wir für jede zentrale Schritte (z. B. Scoping Phase, ...) strukturierte Canvases entwickelt, mit deren Hilfe wir treffsicher aber auch effizient alle Phasen durchlaufen und treffsicher unser Ziel errichen.