Der Vermögensaufbau ist ein zentraler Aspekt im Leben Ihrer Kunden und bildet einen wesentlichen Teil des Dienstleistungsspektrums Ihrer Bank. Es geht hierbei nicht nur um das Ansparen von Kapital, sondern auch um das sinnvolle und gewinnbringende Anlegen von Geldern. In diesem Kontext stehen Banken vor der Herausforderung, unterschiedliche Kundentypen mit variierenden Risikoprofilen und Anlagezielen zu bedienen. Dabei reicht die Spannbreite von konservativen, risikoaversen Sparern bis hin zu progressiven, anlageorientierten Investoren.
/ VERMÖGENSAUFBAU
Forschung & Optimierung von Spar- und Anlageprodukten
Der Aufbau von Vermögen beginnt oft mit einem soliden Sparplan, der die Basis für weitergehende Anlagestrategien legt. Hierbei ist die individuelle Risikobereitschaft und die finanzielle Zielsetzung der Kunden entscheidend. Während einige Kunden eine sichere Anlage mit stetigem, aber geringem Wachstum bevorzugen, sind andere bereit, höhere Risiken einzugehen, um möglicherweise größere Renditen zu erzielen. Die Herausforderung für Banken besteht darin, ein breites Spektrum von Anlageoptionen anzubieten, die den unterschiedlichen Bedürfnissen und Erwartungen ihrer Kunden gerecht werden.
Unsere maßgeschneiderte Lösung: "From Data to Done"
Unser Team von Banking StraightONE unterstützt Ihre Bank dabei, die diversen Bedürfnisse Ihrer Kunden im Bereich Vermögensaufbau tiefgehend zu verstehen und darauf abgestimmte Lösungen zu entwickeln.
Mit unserem Ansatz „From Data to Done“ begleiten wir Sie von der Identifizierung des Forschungsbedarfs, über die Konzeption und Durchführung der Forschung, bis hin zur praktischen Umsetzung der gewonnenen Erkenntnisse.
Mit unserer Expertise in der Verhaltensökonomie und spezifischen Bankthemen sind wir der ideale Partner, um Ihre Angebote im Bereich Vermögensaufbau zielgerichtet zu optimieren und den Erfolg Ihrer Bank in diesem wichtigen Geschäftsfeld nachhaltig zu fördern.
Nachhaltige Differenzierung erreichen
Anreize für einen Anbieterwechsel schaffen
Entscheidende "Moments of Truth" erkennen
Optimales Preis- und Feature Modell entwickeln
Typische Herausforderungen unserer Kunden
- Wie können unterschiedliche Spar- und Anlageprodukte entwickelt werden, um die Bedürfnisse verschiedener Kundentypen abzudecken?
- Welche Anreize fördern die tatsächliche Nutzung von Spar- und Anlageprodukten und wie können diese optimiert werden?
- Wie können individuelle Anlagestrategien entwickelt werden, die sowohl risikoaverse als auch anlageorientierte Kunden ansprechen?
- Wie können nachhaltige Anlageoptionen gestaltet werden, die den wachsenden Anforderungen an sozial verantwortliche Investitionen gerecht werden?
- Wie können digitale Tools und Plattformen eingesetzt werden, um den Kunden ein einfaches und effizientes Management ihres Vermögens zu ermöglichen?
- Wie können Bildungs- und Beratungsangebote gestaltet werden, um die Finanzkompetenz der Kunden zu fördern und eine fundierte Entscheidungsfindung zu unterstützen?
- Wie können Onboarding-Prozesse für Spar- und Anlageprodukte optimiert werden, um eine hohe Aktivierungs- und Nutzungsquote und zu gewährleisten?
- Wie können Marketing- und Kommunikations-strategien entwickelt werden, um die Awareness und Attraktivität Ihrer Spar- und Anlageprodukte zu steigern?
Unser Lösungsspektrum:
Wir unterstützen sie mit den jeweils passenden Methoden: ganz gleich ob es darum geht einzelne Fragen in unseren Banking Mehrthemenumfrage zu stellen, das Potential neuer Ideen oder Optimierungen im Pretesting zu untersuchuen
• Quantitativer Omnibus:
Mehrthemenbefragung bei einzelnen Fragen z. B. zu Zielgruppenpotentiale, Bedürfnisschecks, schnelle Ideenchecks
• Qualitativer Omnibus:
Für schnelle qualitative Konzeptest, kurze Usability Checks, oder qualitative Anzeigentest.
• Advertising Pretesting:
Für verschiedene Formate, auch bereits in frühe Phasen auf Basis von Treatments und Storyboards.
• Produkt Pretesting:
Zur Selektion von Alternativen Lösungen, und oder im Wettbewerbsvergleich
• Pricingforschung:
Für einzelne Produkte, Features, Bundles oder auch Portfolien.
• Usability Labs:
Zur Prüfung und Optimierung von Apps und Website – mit besonderen Augenmerk auf die Konversionoptimierung mittels der Erkenntnisse der Verhaltenspsychologie.
• Zielgruppen und Bedürfnis analysen:
Als Grundlage für die Entwicklung von neuen Produkten, Produktoptimierungen oder auch Kommunikationsideen.
• Customer Thinking HUB:
Die Segmentierungslösung speziell für die Bankingbranche für Produkte und Kommunikation die den Nerv der Menschen treffen.
• Strategie und Prototyping Workshops:
Mit dem wir die Erkenntnisse externer Marktforschung und die Inhouse Expertise zusammenbringen zur Entwicklung überlegener Lösungen.
Was ist ihr Ziel?
Unsere 6 Umsetzungsgaranten:
Make it Matter ist unsere Devise. Wir konservieren generelle Learnings und zeigen mit Hilfe von Behavioral Econmics die Mechanik und Daumenregeln hinter dem Kundenverhalten auf. Um daraus mit zielgerichteten Nudges, das angestrebte Ergebnis zu erreichen. Umsetzbarkeit ist essentiell. Deswegen nutzen wir bei unserer Arbeit in der Regel folgende Elemente:
Insight Principles
Insight Principles zeigen die Mechanismen oder Erkenntnisprinzipien auf, die Ihr Kunde nutzt zu entscheiden, was in der jeweiligen Situation zu tun ist.
Kennen Sie die Insight Principles ihrer Kunden, so verstehen Sie wie das Thema aus Sicht Ihrer Kunden funktioniert und ob sie schon alle Möglichkeiten, die sich dadurch für Sie bieten nutzen.
Do's and Donts
Für jedes Thema bieten wir ganz konkrete Handlungsregeln in den jeweiligen Kontexten. Hier geht es darum auf Basis der Learnings zu wissen, was sie tun bei ihrem Kunden tun oder besser unterlassen sollen, um das angestrebte Ergebnis zu erreichen.
Entscheidungssyntax
Die Entscheidungs-Syntax skizziert die Entscheidungslogik Ihrer Kunden. So decken wir hiermit auf, welche Themen in welcher Reihenfolge – mit welchen Qualitätskriterien bei der Entscheidung im Kopf ihres Kunden durchlaufen werden. Ohne Kenntnis der Entscheidungs-Syntax kann es passieren, dass sie aus Sicht ihrer Kunden ein Argument der frühen Entscheidungsschicht nicht gut beantworten und dadurch aus dem Relevant Set fallen, obwohl sie alle weiteren Kriterien mit Bravour erfüllen.
BE Toolbox & Pattern Analyse
Die Analyse der Verhaltensmuster zeigt welche Verhaltens-werkzeuge ihre Kunden nutzen. Welche Ziele ihr Verhalten motiviert und welche Bedürfnisse hinter ihrem Verhalten stehen. Hierfür nutzen wir unsere Behavioral Economics Effekte Toolbox - mit den 90 wichtigsten wissenschaftlich nachgewiesenen Verhaltenseffekten.
Nudiging Strategie Karten
Ein entscheidender Vorteil für die Arbeit mit Behavioral Economics ist, dass wir durch das Erkennen der gezeigten Verhaltensmuster ihrer Kunden nicht nur besonders gut verstehen wie er tickt, sondern bietet Lösungsmöglichkeiten an, wie diese Verhaltensmuster durch welche konkreten Maßnahmen (Nudges/Erfolgsstrategien) das Kundenverhalten positiv verändert werden kann.
CanvasbasierteWorkshops
Effizenz und Effektivität sind uns wichtig. Deswegen haben wir für jede zentrale Schritte (z. B. Scoping Phase, ...) strukturierte Canvases entwickelt, mit deren Hilfe wir treffsicher aber auch effizient alle Phasen durchlaufen und treffsicher unser Ziel errichen.